2025년에 국제 무역을 시도하는 것은 마치 지뢰밭을 걷는 것처럼 느껴질 수 있습니다. 러시아, 이란, 중국에 대한 제재가 끊임없이 바뀌면서, 예전에는 단순한 법적 체크박스였던 것이 이제는 기업 생존의 핵심 요소가 되었습니다. 진짜 과제는 주요 강대국들이 정한 다양하고 때로는 중복되는 제한들을 이해하는 것입니다.

2025년 글로벌 제재의 변화하는 모습

오늘날 세계 경제는 지정학적 긴장에 큰 영향을 받고 있으며, 제재는 외교 정책의 필수 도구가 되었습니다. 국경을 넘나드는 사업, 특히 EU에 본사를 둔 기업에게 이러한 조치는 결코 무시할 수 없습니다. 러시아, 이란, 중국을 겨냥한 제재는 모든 국가에 동일하게 적용되는 문제가 아닙니다. 각 국가마다 고유한 이유, 대상, 그리고 준수해야 할 과제가 있습니다.

각기 다른 교통 법규를 가진 세 개의 매우 다른 도시를 탐색하는 것과 같다고 생각해 보세요. 러시아의 교통 법규는 금융 및 에너지 분야와 같은 특정 구역에 대한 도시 전체 봉쇄와 같습니다. 이란의 교통 법규는 2차 제재를 통해 외국인 운전자를 쉽게 함정에 빠뜨릴 수 있는 표시 없는 일방통행 도로와 같습니다. 중국의 교통 법규는 특정 정부 관련 기관을 중심으로 한 집중적인 도로 봉쇄와 같습니다. 이러한 법규 중 하나라도 무시하면 심각한 사고로 이어질 수 있습니다.

주요 제재 기관 및 그 범위

이러한 규칙을 설정하는 두 주요 주체는 유럽 연합과 미국(해외자산통제국(OFAC)을 통해)입니다. 네덜란드에서 사업을 운영하는 기업은 모든 EU 제재를 준수해야 할 법적 의무가 있습니다. 하지만 미국의 제재가 장기적으로 지속된다는 점을 고려하면, 특히 국제적인 관계가 있는 경우 이러한 제재를 무시할 수 없습니다.

• 유럽연합(EU): EU 규정은 네덜란드를 포함한 모든 회원국에 직접 적용됩니다. 이러한 제재에는 일반적으로 자산 동결, 특정 상품에 대한 무역 금수 조치, 그리고 금융 제한이 포함됩니다.
• 미국 외국자산통제국(OFAC): OFAC은 강력한 "역외" 제재로 유명합니다. 이는 네덜란드 기업이 미국과 직접적인 관련이 없는 거래, 특히 미국 달러가 관련되거나 어떤 방식으로든 미국 금융 시스템에 영향을 미치는 거래에 대해 제재를 받을 수 있음을 의미합니다.

이러한 이중 집행 시스템은 까다로운 환경을 조성했습니다. 안전을 유지하기 위해 기업들은 종종 규정을 최대한 엄격하게 해석해야 합니다. 러시아와 독립국가연합(CIS) 관련 제재는 특히 빠르게 진행되며 전문적인 법률 지식을 요구합니다. 이 지역의 복잡성에 대한 자세한 내용은 저희 전담팀에서 확인하실 수 있습니다. 유라시아 및 CIS 데스크.

제재 준수는 더 이상 단순한 법적 의무가 아니라 전략적 필수 사항입니다. 단 한 번의 실수도 막대한 벌금으로 이어질 수 있고, 평판을 회복할 수 없을 정도로 손상시킬 수 있으며, 주요 시장 진출을 차단할 수도 있습니다. 선제적 대응만이 유일한 실질적인 방어책입니다.

궁극적으로, 당신은 사전 예방적 전략이 필요합니다 2025년 제재: 러시아, 이란, 중국과 사업을 할 때 기업이 알아야 할 사항이 가이드는 복잡한 규칙을 이해하고 비즈니스 운영을 위험으로부터 보호하는 명확한 경로를 제시하는 지도와도 같습니다.

러시아 제재 체제 이해

러시아에 대한 제재는 세계에서 가장 복잡하고 광범위한 제재 중 하나로, 주로 우크라이나에서 진행 중인 분쟁으로 인해 발생합니다. 네덜란드에서 사업을 운영하는 모든 기업에게 이는 단순한 추상적인 정치적 책략이 아니라, 지속적인 경계를 요구하는 매우 현실적인 운영상의 위험을 의미합니다. 이러한 제재를 제대로 이해하려면 언론 보도를 넘어 이러한 규칙들이 현장에서 어떻게 작동하는지 살펴봐야 합니다.

러시아 경제를 복잡한 기계라고 생각해 보세요. 제재는 경제 전체를 파괴하려는 것이 아니라, 금융, 에너지, 기술 분야의 핵심 요소들을 제거하거나 마비시키도록 설계되었습니다. 이러한 집중적인 접근 방식은 일부 사업은 여전히 ​​가능하지만 다른 활동은 엄격히 금지되는 까다로운 환경을 조성합니다. 이를 헤쳐나가려면 정밀함이 필요합니다.

이 정권의 핵심에는 여러 가지 유형의 제한이 있으며, 모두 지속적인 압력을 가하기 위해 함께 작동하도록 설계되었습니다.

러시아 제재의 핵심 요소

이러한 제한은 하나의 큰 벽이 아닙니다. 이는 경제의 다양한 부문과 특정 개인에게 각기 다른 방식으로 영향을 미치는 여러 겹의 층으로 이루어져 있습니다.

• 자산 동결: 아마도 가장 직접적인 수단일 것입니다. 분쟁을 지원하거나 우크라이나의 주권을 훼손하는 것으로 간주되는 개인과 기업은 명단에 오르게 됩니다. 명단에 오르면 EU 내에서 보유한 모든 자산은 즉시 동결됩니다. 직간접적으로 어떤 종류의 자금이나 경제적 자원을 제공하는 것도 불법이 됩니다.
• 부문별 제재: 이러한 조치는 산업 전체를 겨냥하고 있습니다. 예를 들어, 러시아의 주요 국유 은행들은 EU 자본 시장에서 사실상 배제되어 자금 조달 능력이 마비되었습니다. 에너지 부문도 석유 탐사 및 생산에 필요한 핵심 기술 수출 금지 등 유사한 제약에 직면해 있습니다.
• 수출 통제: 많은 기업이 쉽게 실수를 저지르는 부분이 바로 여기입니다. 수출에 대한 광범위한 금지 조치가 있습니다. 이중 용도 물품 러시아로. 이 품목들은 민간 및 군사적 목적을 모두 가질 수 있는데, 이 범주는 생각보다 광범위하여 고성능 컴퓨터와 첨단 소프트웨어부터 특수 센서까지 모든 것을 포괄합니다.

이러한 요소들이 겹치기 때문에, 겉보기에 아무런 문제가 없고 갈등과 무관해 보이는 거래라도 규정 위반으로 간주될 수 있습니다. 네덜란드 기업들은 규정 준수에 대한 기대치가 높으며, 법 집행도 적극적이고 공격적입니다.

네덜란드를 포함한 유럽 연합은 러시아에 대한 강력한 제재 체계를 지속적으로 시행하고 있습니다. 2025년 9월부터 이 체계는 다음을 대상으로 합니다. 개인 142명, 법인 134명. 불이행은 심각한 위험을 초래하며 네덜란드 세관은 대략 다음과 같이 조사합니다. 선적 72,000 건 1년 남짓한 기간 동안 러시아와 벨로루시를 오가는 여행객이 크게 늘었고, 형사 수사도 급증했습니다.

SDN 목록 및 50% 규칙 탐색

가장 큰 규정 준수 문제 중 하나 2025년 제재: 러시아, 이란, 중국과 사업을 할 때 기업이 알아야 할 사항 당신이 누구인지 알아내는 것입니다 정말 사업을 하는 것과는 전혀 다릅니다. 회사 이름을 공식 명단과 비교하는 것만큼 간단하지는 않습니다.

미국은 다음과 같은 목록을 가지고 있습니다. 특별 지정 국민(SDN)EU는 자체적으로 통합된 제재 대상자 목록을 유지하고 있습니다. 이 목록에 있는 개인이나 단체와의 모든 거래는 엄격히 금지되어 있습니다. 하지만 웹은 "웹사이트"라는 중요한 원칙 덕분에 훨씬 더 넓은 영역으로 확장될 수 있습니다. 50퍼센트 규칙.

이 규칙은 부주의한 사람들에게는 악명 높은 함정입니다. 이 규칙은 하나 이상의 제재 대상 당사자가 50 % 이상 다른 회사의 경우, 그 회사는 또한 기본적으로 제재를 받은 것으로 간주됩니다. 이는 해당 회사 자체가 어디에도 제재 목록에 올라 있지 않더라도 마찬가지입니다.

이런 상황을 상상해 보세요. 제재를 받는 재벌이 비밀리에 A 회사 지분 25%와 B 회사 지분 30%를 소유하고 있습니다. 두 회사 모두 제재 대상에 포함되어 있지 않습니다. 하지만 A 회사와 B 회사가 소유한 합작 투자 회사와 사업을 한다면, 최종 소유권이 제재 대상자에게 귀속되기 때문에 위법 행위가 될 수 있습니다. 바로 이러한 이유로 모든 거래 상대방의 최종 수익 소유권(UBO)에 대한 심층적인 실사는 협상의 여지가 없습니다. 기업 구조의 여러 층을 벗겨내어 누가 진정한 이익을 얻을 수 있는지 파악해야 합니다. 이를 제대로 하지 않으면 재앙으로 이어질 수 있습니다. 여러 유럽 기업들이 합법적인 러시아 기업과 거래했다는 이유로 처벌을 받은 후 그 사실을 깨달았습니다.

이러한 측정이 어떻게 구성되는지 더 잘 이해하려면 다음 가이드를 읽어보세요. 러시아에 대한 추가 제재.

이란에 대한 제재 탐색

이란을 겨냥한 제재 체계는 1차 및 2차 조치가 복잡하게 얽혀 있어, 마치 퍼즐 조각들이 서로 맞물려 있는 것처럼 느껴집니다. 이러한 제재는 이란의 핵 프로그램, 지역 활동, 그리고 인권 문제에 대한 우려에서 비롯됩니다. 미국 외 지역, 특히 네덜란드에 있는 모든 기업은 이러한 체계를 확실히 이해하는 것이 엄중한 처벌을 피하는 데 절대적으로 중요합니다.

러시아에 가해진 광범위한 부문별 제재와 달리 이란 정권은 다음과 같은 강력한 도구에 크게 의존합니다. 미국의 2차 제재이는 미국 외의 모든 회사가 반드시 이해해야 하는 개념입니다.

2차 제재를 일종의 역외 통제로 생각해 보세요. 네덜란드 물류 회사가 이란 기업을 위해 상품 운송을 위해 고용되었다고 가정해 보겠습니다. 설령 해당 거래에 미국 달러, 인력, 또는 영토가 포함되지 않더라도, 해당 이란 기업이 미국의 제재 대상에 포함되어 있다면 네덜란드 회사는 미국 정부로부터 심각한 처벌을 받을 수 있습니다. 이는 미국 금융 시스템에서 차단되는 것을 의미하며, 사실상 모든 국제 기업에 사형 선고와도 같습니다.

엄격하게 제한되는 부문 및 금지 사항

이러한 제한 조치는 균등하게 적용되지 않습니다. 이란 경제와 국가 기관에 필수적인 특정 산업을 전략적으로 겨냥하고 있습니다. 기업들은 어떤 부문이 가장 큰 위험을 안고 있는지 예의주시해야 합니다.

세 가지 핵심 영역이 집중적으로 조사되고 있습니다.

• 에너지: 이란의 석유 및 석유화학 부문이 바로 표적이 되고 있습니다. 투자부터 기술 또는 서비스 제공까지, 이 산업과 관련된 모든 중요한 거래는 2차 제재를 발동하는 빠른 수단입니다.
• 해운 및 조선: 이란 해운 산업은 주요 국영 항로를 포함하여 광범위하게 지정되어 있습니다. 즉, 보험 제공, 국적선 등록 서비스 제공, 심지어 항만 출입조차 위반으로 분류될 수 있습니다.
• 금융 : 수많은 이란 은행들이 세계 금융 시스템에서 배제되었습니다. 이러한 지정된 은행을 통해 거래를 처리하는 것은, 겉보기에 합법적인 거래처럼 보이는 거래라 할지라도, 위법 행위로 직결됩니다.

이러한 분야를 넘어서는 이란의 군사 및 탄도 미사일 프로그램과 관련된 모든 활동은 엄격히 금지됩니다. 이러한 노력을 지원할 수 있는 상품이나 기술의 판매는 엄격히 금지되며, 강력하게 단속됩니다. 여기서 발생하는 과제를 진정으로 파악하려면 다음 사항을 고려하는 것이 중요합니다. 이란의 변화하는 군사적 상황과 전쟁의 재발 위협이러한 지정학적 현실은 제재 정책에 직접적인 영향을 미치기 때문입니다.

제재 위험의 실제 사례

이 문제를 구체적으로 설명하겠습니다. 유럽의 한 물류 회사가 민간 기업이라고 생각하는 회사를 위해 이란으로 산업 기계를 운송하기로 했습니다. 하지만 그들이 모르는 것은 그 이란 회사가 미국에 있는 한 단체의 비밀 소유라는 사실입니다. 특별 지정 국민(SDN) 목록.

유럽 ​​기업이 기본적인 심사를 수행하더라도 이 복잡한 소유권 관련성을 쉽게 간과할 수 있습니다. 미국 당국이 이 거래를 적발하면 해당 물류 회사를 지정하고, 미국 자산을 동결하고, 수백만 달러의 벌금을 부과할 수 있습니다. 이 시나리오는 이란과 거래할 때 최종 실질 소유권에 대한 심층적인 실사가 얼마나 중요한지를 보여줍니다.

미국 외 기업이 직면한 핵심 위험은 자국의 법률을 직접 위반하는 것이 아니라, 미국의 2차 제재를 위반하는 것입니다. 이러한 조치는 글로벌 기업이 미국의 외교 정책을 준수하도록 사실상 강제하며, 그렇지 않을 경우 세계에서 가장 중요한 시장에 대한 접근권을 잃을 위험에 처하게 됩니다.

광범위한 인도주의적 예외의 신화

흔하고 위험한 오해 중 하나는 식량이나 의약품과 같은 인도적 물품은 완전히 면제된다는 것입니다. 이러한 종류의 무역에 대한 규정은 존재하지만, 매우 제한적이고 위험 부담이 큽니다. 개방된 통로가 아니라 극도로 엄격한 통제를 받는 통로로서 극도의 주의가 필요합니다.

자격을 얻으려면 인도적 물품 거래에는 다음이 포함되어서는 안 됩니다. 어떤 공급망의 어느 지점에서든 이란 은행, 물류 업체 또는 개인이 지정될 수 있습니다. 기업은 종종 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 특정 면허를 받아야 하는데, 이는 취득하기 매우 어렵기로 악명 높습니다. 전면적인 면제가 존재한다고 가정하는 것은 위험한 단순화이며, 우발적인 위반을 빈번하게 발생시키는 원인이 됩니다. 이러한 경로를 고려하는 모든 기업에게는 규정 준수에 대한 부담이 엄청납니다.

중국 제재의 독특한 복잡성

중국에 대한 제재 계획은 완전히 다릅니다. 러시아와 이란에 적용되는 광범위한 부문별 제한 조치와는 달리, 중국에 대한 조치는 훨씬 더 정밀하며, 마치 망치가 아닌 외과의사의 메스처럼 작동합니다. 네덜란드 기업들에게는 이러한 특수하고 미묘한 문제들이 발생하는데, 간과하기 쉽지만 무시하면 치명적인 결과를 초래합니다.

이러한 제재는 국가 전체의 금수조치가 아니라 특정 단체, 개인, 그리고 기술을 대상으로 합니다. 국가 전체의 국경을 봉쇄하는 것이 아니라, 특정 첨단 산업 단지 주변에 신중하게 선별된 도로봉쇄를 설치하는 것으로 생각해 보세요. 이러한 접근 방식은 세계 무역을 완전히 교란시키지 않으면서 특정 행동을 억제하도록 설계되었지만, 기업들이 이러한 사실을 알아야 하는 무거운 부담을 안겨줍니다. 정확하게 그들이 누구와 거래하고 있는지.

이러한 표적 조치의 주요 동인은 인권, 국가 안보, 그리고 치열한 기술 경쟁에 대한 심각한 우려입니다. 네덜란드 기업은 하루는 규정을 완벽하게 준수하다가도 다음 날은 규정을 위반할 수 있습니다. 공급망 깊숙이 위치한 소규모 부품 공급업체가 제재 목록에 추가되었다는 이유만으로 말입니다.

표적 제재와 공급망 위험

중국 관련 제재의 집중적인 특성은 전 세계 공급망에 파급되는 엄청난 위험을 초래합니다. 기업이 블랙리스트에 오른 기관과 직접 거래하지 않더라도, 공급업체 중 하나 또는 그 공급업체의 공급업체가 블랙리스트에 오른 기관과 거래하는 경우 그 위험은 똑같이 현실적입니다. 바로 이 부분에서 선의를 가진 많은 기업들이 심각한 문제에 직면하게 됩니다.

몇 가지 주요 영역이 집중적으로 조사되고 있습니다.

• 신장의 인권: 미국과 EU는 모두 신장 위구르 자치구에서 위구르족에 대한 인권 유린 의혹과 관련된 단체들에 제재를 가했습니다. 여기에는 강제 노동으로 생산된 면화나 전자제품과 같은 상품의 수입을 사실상 금지하는 조치가 포함됩니다.
• 군사 최종 사용자(MEU) 제어: 이러한 제한은 중국 군부와 연계된 것으로 확인된 기업에 특정 기술이나 상품을 수출하는 것을 금지합니다. MEU 목록은 지속적으로 업데이트되며, 표면적으로는 순수 상업 기업으로 보이는 많은 기업이 포함되어 있습니다.
• 기술 거대 기업과 5G: 화웨이를 비롯한 중국 첨단 기술 분야의 특정 기술 기업들은 심각한 제약에 직면해 있습니다. 이러한 조치는 미국 기술로 개발된 반도체 및 소프트웨어와 같은 핵심 부품에 대한 접근을 제한하기 위해 고안되었습니다.

이러한 정밀 타겟팅은 포괄적인 실사가 더 이상 단순한 권고 사항이 아니라 생존을 위한 절대적인 필수 사항임을 의미합니다. 기업은 제품의 원산지를 추적하고 최종 사용자를 거의 확실하게 확인할 수 있어야 합니다.

중국 제재의 진짜 위험은 전면적인 금지가 아니라 은밀한 연결 고리입니다. 겉보기에 무해해 보이는 중국 공급업체와의 거래라도, 해당 공급업체가 군이나 신장 위구르 자치구의 지정 기관과 은밀한 연관성을 가지고 있다면 중대한 위법 행위가 될 수 있습니다.

실질적인 규정 준수 과제

이러한 규칙을 준수하는 데에는 엄청난 실질적인 어려움이 따릅니다. 예를 들어, 네덜란드 전자 회사가 자사 회로 기판에 있는 작은 커패시터가 제재 대상 군 최종 사용자의 자회사에서 제조되지 않았다는 것을 어떻게 확신할 수 있을까요? 이러한 수준의 정밀 조사는 단순히 직접적인 사업 파트너의 이름을 확인하는 것보다 훨씬 더 심층적인 조사를 요구합니다.

이러한 상황을 헤쳐나가기 위해 기업은 훨씬 더 정교한 규정 준수 전략을 구현해야 합니다. 여기에는 고객 심사뿐만 아니라 전체 공급망을 면밀히 검토하여 지정된 기관에 대한 잠재적 노출 가능성을 파악하는 것도 포함됩니다. 이를 이행하지 않을 경우 상당한 법적 처벌을 받을 수 있지만, 기업 이미지 손상은 훨씬 더 심각할 수 있습니다.

강제 노동과 연관되거나 자신도 모르게 외국 군대를 지원하는 것은 브랜드의 신뢰도를 하룻밤 사이에 무너뜨릴 수 있습니다. 따라서 이러한 미묘한 차이를 이해하는 것은 2025년 제재: 러시아, 이란, 중국과 사업을 할 때 기업이 알아야 할 사항 이러한 구체적이고 표적화된 위험을 관리하는 데 중요합니다.

강력한 제재 준수 프로그램을 구축하는 방법

러시아, 이란, 중국의 교통 규칙을 아는 것은 중요합니다. 하지만 그 지식을 실제로 적용하는 것은 또 다른 과제입니다. 탄탄한 제재 준수 프로그램은 회사의 적극적인 방어 시스템입니다. 단순히 보관해 두고 잊어버리는 문서가 아니라, 살아 숨 쉬는 과정입니다.

핵심은 비즈니스 리스크를 관리하고 완화하는 것입니다. 실제로 작동하는 것을 구축하려면 먼저 다음 사항을 이해하는 것이 좋습니다. 위험 관리의 일반 원칙. 이제 이론에서 출발하여 몇 가지 필수 요소를 기반으로 구축된 실질적인 프로그램으로 넘어갈 수 있습니다. 이러한 구성 요소들은 함께 작용하여 위반으로 인해 발생할 수 있는 심각한 재정적 및 평판적 손실로부터 기업을 보호합니다. EU와 네덜란드의 법 집행 기관들은 기업이 이러한 시스템을 구축할 것을 기대하며, 사전 예방적 규정 준수를 기본적인 운영 책임으로 간주합니다.

맞춤형 위험 평가 수행

가장 먼저 해야 할 일은 내면을 들여다보는 것입니다. 모든 사업체는 고유한 위험 프로필을 가지고 있기 때문에, 일반적인 기성 규정 준수 계획은 사실상 무용지물입니다. 사업 운영 방식에 맞춰 철저한 위험 평가를 실시해야 합니다.

즉, 모든 노출 지점을 매핑해야 합니다. 먼저 몇 가지 핵심 질문을 던져보세요.

• 당신의 고객은 누구인가? 그들은 어디에 위치하고 있으며, 어떤 산업 분야에서 사업을 하고 있나요?
• 귀하의 제품이나 서비스는 어디에서 최종적으로 처리되나요? 원산지부터 최종 목적지까지 공급망을 추적해야 합니다.
• 당신의 파트너는 누구인가요? 이는 단순히 고객에 대한 것만이 아닙니다. 공급업체, 유통업체, 대리점, 그리고 여러분이 이용하는 모든 금융 중개업체를 생각해 보세요.
• 귀하의 거래 접점은 어디인가요? 귀사는 업무 프로세스 중 어느 시점에서든 미국 달러를 사용하거나 미국 은행을 이용하신 적이 있습니까?

이러한 질문에 솔직하게 답하면 자신도 모르게 제재 대상이나 관할권에 부딪힐 수 있는 잠재적인 취약점을 파악할 수 있습니다. 이러한 평가는 전체 규정 준수 프레임워크의 토대가 됩니다.

신뢰할 수 있는 스크리닝 및 실사를 구현하세요

위험 요소를 명확하게 파악했다면 다음 단계는 스크리닝입니다. 이는 EU, 미국(OFAC), 영국 및 기타 관련 당국에서 지속적으로 업데이트되는 제재 목록과 고객, 파트너 및 거래를 대조하는 일상적인 작업입니다. 하지만 경고합니다. 단순한 이름 확인만으로는 더 이상 충분하지 않습니다.

귀하의 심사 과정은 현대 제재의 까다로운 뉘앙스, 특히 악명 높은 제재를 처리할 만큼 정교해야 합니다. 50퍼센트 규칙. 이를 위해서는 종종 다음을 수행해야 합니다. 강화 된 실사 (EDD) 고위험 파트너에 대한 EDD는 표면보다 더 깊이 파고들어 회사의 최종 수익 소유권(UBO)을 조사하고 누가 정말 소유하고 관리합니다.

이는 제재 위반 방지에 절대적으로 중요한 고객 신원 확인(KYC) 의무 이행에 있어 매우 중요한 부분입니다. 더 자세한 내용은 https://lawandmore.eu/fearless-kyc-obligations-guide/.

제재 준수는 결코 고정불변의 문제가 아닙니다. 목록이 업데이트되고 새로운 제한 조치가 하룻밤 사이에 등장하면서 상황은 끊임없이 변화합니다. 어제는 아무런 문제가 없었던 거래가 오늘도 여전히 규정을 준수하는지 확인하기 위해서는 지속적인 모니터링이 필수적입니다.

명확한 프로토콜과 교육 수립

규정 준수 프로그램의 효과는 프로그램을 운영하는 사람에 따라 달라집니다. 팀이 따라야 할 명확하고 문서화된 절차를 수립하는 것이 중요합니다. 여기에는 심사 과정에서 잠재적 매칭 또는 "위험 신호"가 나타날 경우 취해야 할 조치에 대한 단계별 프로토콜이 포함되어야 합니다.

직원 교육은 "있으면 좋은 것"이 아니라, 협상의 여지가 없는 필수 요소입니다. 영업팀부터 재무 부서까지 모든 구성원이 제재의 기본 사항을 이해하고, 위험 신호를 포착하는 방법을 알고, 우려 사항을 보고하는 방법을 명확하게 이해해야 합니다. 이를 통해 모두가 기업 보호에 대한 책임을 공유하는 진정한 규정 준수 문화가 조성됩니다.

마지막으로 강력한 내장 제재 조항 계약서에 명시하는 것은 중요한 법적 안전장치입니다. 이러한 조항들은 파트너가 갑자기 제재 대상 목록에 오르게 될 경우, 위약금 없이 계약을 정지하거나 해지할 수 있는 권리를 부여합니다. 이는 금지된 사업 관계에 얽매이지 않도록 보호하는 간단한 조치입니다.

제재에 대한 가장 중요한 질문에 대한 답변

제재를 다룰 때 이론은 중요하지만, 현실은 복잡합니다. 여러 가지 의문과 '만약'이라는 시나리오가 끊임없이 등장하고, 잘못된 답을 하면 엄청난 대가를 치르게 될 수 있습니다. 기업들이 직면하는 가장 흔하고 까다로운 상황들을 살펴보겠습니다.

계약을 체결한 후 파트너가 제재를 받으면 어떻게 되나요?

이것이 바로 컴플라이언스 담당자들이 밤잠을 설치게 하는 상황이며, 그럴 만한 이유가 있습니다. 계약 체결 후 비즈니스 파트너가 제재를 받게 된다면, 그 규칙은 간단하고 절대적입니다. 모든 금지된 활동을 즉시 중단하세요 그들과 함께.

여기에는 모호한 부분이 없습니다. 즉, 결제가 중단되고, 배송이 중단되고, 서비스가 중단됩니다. 제재 전문 변호사에게 먼저 문의하시는 것이 좋습니다. 법그들은 귀하의 구체적인 의무에 대해 안내해 드릴 수 있으며, 여기에는 때때로 귀하의 사업을 깨끗하게 종료할 수 있는 짧은 기간을 부여하는 법적 "축소" 조항을 사용하는 것이 포함될 수 있습니다.

현대적이고 적절하게 작성된 모든 계약서에는 강력한 제재 조항이 포함되어야 합니다. 이는 법적 강제 해지 버튼과 같습니다. 당사자 중 한 명이 제재 대상 목록에 오르면 계약이 어떻게 정지되거나 파기될 수 있는지 명확하게 명시해야 합니다. 교묘한 우회책을 찾는 것은 끔찍한 생각이며, 엄청난 벌금을 물게 될 수 있습니다. 또한 제재 대상 파트너의 자산을 동결하고 네덜란드 중앙은행(DNB)과 같은 관련 기관에 보고해야 할 수도 있습니다.

제재를 받은 사람이 소유한 회사와 거래하면 처벌받을 수 있나요?

네, 물론입니다. 이는 제재 준수에서 가장 흔한 함정 중 하나이며, 엄격한 소유권 규칙, 특히 EU와 미국의 '50% 규칙'

원칙은 간단해 보입니다. 제재를 받은 사람 또는 회사 한 명 이상이 소유한 경우 50 % 이상 다른 회사의 경우, 해당 회사도 확장 제재를 받은 것으로 간주됩니다. 이는 해당 회사 자체가 공식 제재 목록에 등재되어 있지 않더라도 마찬가지입니다.

제재 대상자가 50% 이상 지분을 소유한 회사와 거래하는 것은 법적으로 제재 대상자와 직접 거래하는 것과 동일합니다. 소유 구조를 모른다는 것은 유효한 변호 사유가 될 수 없습니다.

이것이 바로 제재 목록에 대한 간단한 이름 확인만으로는 결코 충분하지 않은 이유입니다. 더 깊이 파고들어 철저한 실사를 진행해야 합니다. 최종 수익 소유권(UBO) 특히 고위험 지역에서 사업을 운영할 때는 파트너에 대한 이해가 중요합니다. 기업 구조를 철저히 분석하여 누가 사업을 하고 있는지, 그리고 누가 실제로 소유하고 통제하는지 파악하는 것이 중요합니다. 이러한 심층 분석 없이는 아무것도 보지 않고 사업을 운영하는 것과 마찬가지입니다.

식량이나 의약품과 같은 인도적 물품은 면제됩니까?

많은 제재 체제에 인도적 지원 조항이 있는 것은 사실이지만, 식량이나 의약품 같은 것에 대해 전면적인 면제 조항이 있다고 가정하는 것은 매우 위험하고 과도한 단순화입니다. 이러한 예외 조항은 매우 제한적이며 준수해야 할 함정이 산적해 있습니다.

인도적 물품과 관련된 모든 거래는 어떤 단계에서도 지정된 당사자가 개입하지 않도록 완벽하게 구조화되어야 합니다. 예를 들면 다음과 같습니다.

• 음식 자체는 수출이 허용될 수도 있습니다.
• 하지만 제재를 받은 이란 은행을 이용해 결제를 처리한다면 전체 거래가 불법이 됩니다.
• 만약 당신이 의약품을 운송하기 위해 지정된 러시아 물류 회사와 계약을 맺었다면, 당신은 법을 어긴 것입니다.

이 분야에 종사하는 기업들은 은행과 보험사부터 해운사와 최종 수령인까지 공급망의 모든 주체에 대해 철저한 실사를 수행해야 합니다. 해외자산통제국(OFAC)이나 EU 국가 기관과 같은 당국에 특정 허가를 신청해야 하는 경우가 많습니다. 이러한 허가는 쉽게 발급되지 않으며, 산더미 같은 서류 작업이 필요합니다. 결론은 명확합니다. 인도적 면제는 결코 열린 문이 아니라, 완벽한 준수를 요구하는 엄격하게 통제되는 통로라는 것입니다.

우리는 EU와 미국 중 어떤 제재를 따라야 할까?

네덜란드에 본사를 둔 모든 기업에 대한 답은 까다로우면서도 간단합니다. 두 가지 모두 효과적으로 준수해야 합니다.

네덜란드 기업으로서 귀사는 모든 EU 및 네덜란드 국내 제재를 준수해야 할 법적 의무가 있습니다. 이는 협상의 여지가 없습니다. 하지만 강력한 '영토 외' 범위 미국의 제재는 어디에 살든 무시할 수 없다는 것을 의미합니다.

이는 특히 미국의 '2차 제재'에 해당하는데, 이는 이란과 같은 제재 대상 국가와 거래하는 외국 기업을 처벌하기 위해 고안된 것으로, 해당 거래가 EU 법상 완벽하게 합법적인 것이라 하더라도 마찬가지입니다. 미국의 관할권은 다음과 같은 여러 가지 방식으로 발동될 수 있습니다.

• 사용 미국 달러 거래를 위해.
• 지불 라우팅을 통해 미국 은행중개자로서도 마찬가지입니다.
• 관련 미국인 (시민 또는 거주자).
• 사용 미국산 상품 또는 기술.

이러한 광범위한 영향으로 인해 대부분의 다국적 기업은 두 가지 제도를 모두 준수하는 정책을 채택합니다. 즉, 가장 엄격한 규칙을 글로벌 기준으로 적용하는 것을 의미합니다. 복잡한 세상에서 위험을 관리하는 유일하게 진정으로 안전한 방법입니다. 2025년 제재: 러시아, 이란, 중국과 사업을 할 때 기업이 알아야 할 사항.