암호 화폐 : 규정 준수 위험에주의

소개

빠르게 진화하는 사회에서 cryptocurrency는 점점 인기를 얻고 있습니다. 현재 Bitcoin, Ethereum 및 Litecoin과 같은 많은 유형의 cryptocurrency가 있습니다. 암호 화폐는 독점적으로 디지털이며 통화와 기술은 블록 체인 기술을 사용하여 안전하게 유지됩니다. 이 기술은 모든 거래를 한 곳에 안전하게 보관합니다. 이 체인은 cryptocurrency wallet이있는 모든 컴퓨터에서 분산되어 있기 때문에 아무도 블록 체인을 제어하지 않습니다. 블록 체인 기술은 또한 cryptocurrency 사용자에게 익명 성을 제공합니다. 통제력 부족과 사용자의 익명 성으로 인해 회사에서 암호 화폐를 사용하려는 기업가에게는 특정 위험이 발생할 수 있습니다. 이 기사는 이전 기사의 연속입니다. '암호화 : 혁신적인 기술의 법적 측면'. 이 기사는 주로 암호 화폐의 일반적인 법적 측면에 접근했지만,이 기사는 가상 화폐를 처리 할 때 비즈니스 소유자가 겪을 수있는 위험과 규정 준수의 중요성에 중점을 둡니다.

 

자금 세탁 의심의 위험

cryptocurrency는 인기를 얻지 만 네덜란드와 다른 유럽에서는 여전히 규제되지 않습니다. 입법자들은 세부 규정을 이행하기 위해 노력하고 있지만 이것은 오랜 과정 일 것입니다. 그러나 네덜란드 법원은 cryptocurrency와 관련된 경우 이미 여러 가지 판결을 통과했습니다. cryptocurrency의 법적 지위에 관한 몇 가지 결정이 있었지만 대부분의 경우 범죄 범위 내에있었습니다. 돈세탁은 이러한 판단에 큰 역할을했습니다.

자금 세탁은 조직이 네덜란드 형법의 범위에 속하지 않도록 고려해야하는 측면입니다. 자금 세탁은 네덜란드 형법에 따라 처벌 될 수 있습니다. 이것은 네덜란드 형법 420bis, 420ter 및 420에서 확립됩니다. 돈세탁은 개인이 특정 재화의 실제 본질, 원산지, 소외 또는 변위를 감추거나 재화의 수혜자 또는 소유자를 숨기고 범죄 행위에서 비롯된 재화를 알고있을 때 입증됩니다. 어떤 사람이 선한 행위가 범죄 행위에서 파생되었다는 사실을 명시 적으로 알지 못했지만 이것이 사실이라고 합리적으로 추정했을 수 있더라도 돈세탁으로 유죄를 선고받을 수 있습니다. 이러한 행위는 최대 67.000 년의 징역 (형사 기원을 알고 있음), 최대 23 년의 징역 (합리적인 가정을 가짐) 또는 최고 XNUMX 유로의 벌금에 처해질 수 있습니다. 이것은 네덜란드 형법 제 XNUMX 조에서 제정되었습니다. 자금 세탁 습관을들이는 사람은 최대 XNUMX 년까지 수감 될 수 있습니다.

다음은 네덜란드 법원이 암호 화폐 사용을 통과 한 몇 가지 예입니다.

  • 한 사람이 돈세탁 혐의로 기소 된 경우가있었습니다. 그는 비트 코인을 법정 화폐로 전환하여 얻은 돈을 받았습니다. 이 비트 코인은 사용자의 IP 주소가 숨겨져있는 다크 웹을 통해 얻었습니다. 조사에 따르면 다크 웹은 거의 독점적으로 불법 상품 거래에 사용되며 비트 코인으로 지불됩니다. 따라서 법원은 다크 웹을 통해 얻은 비트 코인은 범죄 출신이라고 가정합니다. 법원은 피의자가 범죄 출처의 비트 코인을 법정 화폐로 변환하여 얻은 돈을 받았다고 진술했습니다. 피의자는 비트 코인이 종종 범죄의 근원임을 알고있었습니다. 그러나 그는 자신이 얻은 화폐 돈의 출처를 조사하지 않았습니다. 따라서 그는 자신이받은 돈이 불법 활동을 통해 얻은 가능성을 의도적으로 받아 들였습니다. 그는 돈세탁으로 유죄 판결을 받았습니다. [1]
  • 이 경우, 재정 정보 및 조사 서비스 (네덜란드 : FIOD)는 비트 코인 거래자에 대한 조사를 시작했습니다. 이 경우 용의자는 거래자에게 비트 코인을 제공하고이를 화폐로 전환했습니다. 피의자는 다크 웹에서 파생 된 수많은 양의 비트 코인이 입금 된 온라인 지갑을 사용했습니다. 위의 경우에서 언급했듯이 이러한 비트 코인은 불법적 인 것으로 간주됩니다. 피의자는 비트 코인의 출처에 관한 설명을 제공하지 않았습니다. 법원은 피의자가 고객의 익명 성을 보장 하고이 서비스에 대한 높은 수수료를 요구하는 상인에게 갔기 때문에 비트 코인의 불법 출처를 잘 알고 있다고 말했습니다. 따라서 법원은 용의자의 의도를 가정 할 수 있다고 밝혔다. 그는 돈세탁으로 유죄 판결을 받았습니다. [2]
  • 다음은 네덜란드 은행 인 ING과 관련이 있습니다. ING은 비트 코인 거래자와 은행 계약을 체결했습니다. 은행으로서 ING은 특정한 모니터링 및 조사 의무가 있습니다. 그들은 고객이 현금 돈을 사용하여 제 3자를 위해 비트 코인을 구매 한 것을 발견했습니다. ING은 현금 지불의 출처를 확인할 수없고 불법 활동을 통해 돈을 얻을 수 있기 때문에 관계를 종료했습니다. ING은 계좌가 돈세탁에 사용되지 않았다고 보장하고 무결성과 관련된 위험을 피할 수 없기 때문에 더 이상 KYC 의무를 이행 할 수 없다고 생각했습니다. 법원은 ING의 고객이 현금 자금이 합법적임을 증명하는 데 불충분하다고 진술했다. 따라서 ING은 은행 관계를 종료 할 수있었습니다. [XNUMX]

이러한 판단은 암호 화폐로 작업하는 것이 규정 준수와 관련하여 위험을 초래할 수 있음을 보여줍니다. cryptocurrency의 출처를 알 수없고 통화가 어두운 웹에서 파생 될 수 있으면 자금 세탁이 의심 될 수 있습니다.

컴플 라 이언스

암호 화폐는 아직 규제되지 않고 거래의 익명 성이 보장되기 때문에 범죄 행위에 사용할 수있는 매력적인 결제 수단입니다. 따라서 암호 화폐는 네덜란드에서 일종의 부정적인 의미를 내포하고 있습니다. 이것은 네덜란드 금융 서비스 및 시장 당국이 암호 화폐 거래에 대해 조언한다는 사실에서도 알 수 있습니다. 그들은 암호 화폐를 사용하면 돈세탁, 속임수, 사기 및 조작이 쉽게 발생할 수 있기 때문에 경제적 범죄와 관련하여 위험을 초래한다고 말합니다. [4] 이는 암호 화폐를 다룰 때 규정 준수에 매우 정확해야 함을 의미합니다. 당신이받는 암호 화폐가 불법적 인 활동을 통해 획득되지 않았 음을 보여줄 수 있어야합니다. 당신이받은 암호 화폐의 출처를 정말로 조사했다는 것을 증명할 수 있어야합니다. 이것은 암호 화폐를 사용하는 사람들이 종종 신원을 알 수 없기 때문에 어려울 수 있습니다. 네덜란드 법원이 암호 화폐에 대한 판결을 내릴 때 범죄 범위 내에있는 경우가 많습니다. 현재 당국은 암호 화폐 거래를 적극적으로 모니터링하지 않습니다. 그러나 cryptocurrency에는 관심이 있습니다. 따라서 회사가 암호 화폐와 관계를 맺을 때 당국은 추가 경고를 받게됩니다. 당국은 아마도 암호 화폐가 어떻게 획득되고 통화의 출처가 무엇인지 알고 싶어 할 것입니다. 이러한 질문에 적절하게 답할 수없는 경우 자금 세탁 또는 기타 범죄 혐의가 발생할 수 있으며 조직에 대한 조사가 시작될 수 있습니다.

암호 화폐 규제

위에서 언급했듯이 암호 화폐는 아직 규제되지 않았습니다. 그러나 암호 화폐가 수반하는 범죄 및 재정적 위험으로 인해 암호 화폐의 거래와 사용은 아마도 엄격하게 규제 될 것입니다. 암호 화폐의 규제는 전 세계적으로 대화의 주제입니다. 국제 통화 기금 (국제 통화 협력, 재정 안정성 확보, 국제 무역 촉진을위한 유엔기구)은 금융 및 범죄 위험 모두에 대해 경고 한대로 암호 화폐에 대한 글로벌 협력을 촉구하고 있습니다. [5] 유럽 ​​연합은 아직 특정 법률을 제정하지는 않았지만 암호 화폐를 규제하거나 모니터링할지 여부를 논의하고 있습니다. 또한 암호 화폐 규제는 중국, 한국, 러시아와 같은 여러 개별 국가에서 논쟁의 대상입니다. 이들 국가는 암호 화폐에 관한 규칙을 수립하기 위해 조치를 취하거나 취하기를 원합니다. 네덜란드에서 금융 서비스 및 시장 당국은 투자 회사가 네덜란드의 소매 투자자에게 비트 코인 선물을 제공 할 때 일반적인주의 의무가 있다고 지적했습니다. 이는 이러한 투자 회사가 전문적이고 공정하며 정직한 방식으로 고객의 이익을 돌봐야한다는 것을 의미합니다. [6] 암호 화폐 규제에 대한 글로벌 토론은 수많은 조직이 적어도 어떤 종류의 법안을 수립해야한다고 생각한다는 것을 보여줍니다.

결론

cryptocurrency가 급성장하고 있다고 말하는 것이 안전합니다. 그러나 사람들은 이러한 통화를 거래하고 사용하면 특정 위험이 수반 될 수 있음을 잊는 것 같습니다. 당신이 그것을 알기 전에, 당신은 암호 화폐를 다룰 때 네덜란드 형법의 범위에 속할 수 있습니다. 이러한 통화는 종종 범죄 행위, 특히 돈세탁과 관련이 있습니다. 따라서 범죄 행위로 기소되기를 원하지 않는 회사의 경우 준수가 매우 중요합니다. cryptocurrencies의 출처에 대한 지식이 이것에 큰 역할을합니다. cryptocurrency는 다소 부정적인 의미를 가지므로 국가와 조직은 cryptocurrency에 관한 규정을 설정할지 여부에 대해 토론하고 있습니다. 일부 국가에서는 이미 규제를위한 조치를 취했지만 전 세계 규제가 달성되기까지 여전히 시간이 걸릴 수 있습니다. 따라서 기업이 암호 화폐를 다룰 때주의를 기울이고 규정 준수에주의를 기울이는 것이 매우 중요합니다.

연락처

이 기사를 읽은 후 질문이나 의견이 있으면 언제든지 변호사 Maxim Hodak에게 문의하십시오. Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl 또는 변호사 인 Tom Meevis를 통해 Law & More tom.meevis@lawandmore.nl을 통해 또는 +31 (0) 40-3690680으로 전화하십시오.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] 신고 핀 테크 및 금융 서비스 : 초기 고려 사항국제 통화 기금 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures : AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

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